Дата мониторинга

11 Января 2014

Категория

Иные вопросы хозяйственной деятельности

Программа мониторинга

Перевод электронных денежных средств: поправки к законодательству.

Скорректированы Законы о национальной платежной системе и о противодействии легализации преступных доходов.
Введен термин «предоплаченная карта». Под ним понимается платежная карта, предоставляемая клиенту оператором электронных денежных средств, используемая для перевода таких средств, а также для осуществления иных операций, предусмотренных законом.
Перевод средств с использованием предоплаченной карты осуществляется в срок не более 3 рабочих дней после принятия оператором распоряжения клиента. Речь идет о случаях, когда более короткий срок не предусмотрен договором оператора с клиентом либо правилами платежной системы.
Закреплено, что клиент-физлицо может предоставлять оператору деньги за счет средств, предоставляемых третьими лицами оператору в пользу такого клиента. Такая возможность должна быть предусмотрена договором между оператором и клиентом.
Оператор не вправе предоставлять клиенту суммы для увеличения остатка электронных денежных средств. Уточнено, что речь идет о предоставлении на основании договора потребительского кредита (займа).
До внесения изменений средства, учитываемые оператором в качестве остатка клиента, использующего неперсонифицированное электронное средство платежа, помимо электронного перевода могли быть перечислены только на банковский счет клиента.
Поправки дополнительно предусматривают их расходование на исполнение обязательств клиента перед оператором, а также выдачу наличными в случае использования предоплаченной карты при условии, что общая сумма выдаваемых средств не превышает 5 тыс. руб. в течение 1 календарного дня и 40 тыс. руб. в течение 1 календарного месяца.
В случае идентификации оператором клиента в соответствии с Законом о противодействии легализации преступных доходов использование клиентом электронного средства платежа возможно, если остаток в любой момент не превышает определенную сумму. Ее размер увеличен со 100 тыс. до 600 тыс. руб.
Граждане могут включаться в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Закреплено, что при внесении в него по определенным основаниям гражданин вправе осуществлять операции с деньгами или иным имуществом, направленные на получение и расходование зарплаты в размере не более 10 тыс. руб. в месяц из расчета на каждого проживающего с ним члена его семьи, не имеющего самостоятельных источников дохода.
Поправки к Закону о противодействии легализации преступных доходов вступают в силу со дня их официального опубликования, к Закону о национальной платежной системе — с 01.08.2014.