Дата мониторинга

22 Февраля 2014

Категория

Иные вопросы хозяйственной деятельности

Программа мониторинга

Борьба с легализацией преступных доходов: устанавливаем бенефициарного владельца и замораживаем средства экстремистов.

Даны ответы на отдельные вопросы применения «антиотмывочного» законодательства.
В частности, разъяснен порядок действий в ситуации, когда невозможно установить выгодоприобретателя до приема на обслуживание клиента. Росфинмониторинг рекомендует в таком случае зафиксировать проводимые операции с денежными средствами (иным имуществом) в соответствии с правилами внутреннего контроля и оценить степень риска их причастности к легализации денежных средств или финансированию терроризма. При наличии подозрений об операции следует сообщить в Росфинмониторинг, при их отсутствии — сделать соответствующую пометку в анкете клиента. При этом выгодоприобретатель устанавливается впоследствии.
Даны пояснения по поводу определения бенефициарного владельца. Так, возможность контролировать действия клиента — физлица другим физлицом может вытекать из психического или физического принуждения клиента к совершению операций, материальной заинтересованности в проведении от своего имени финансовых операций по поручению бенефициарного владельца, иного зависимого состояния.
Если доля в капитале клиента (более 25%) принадлежит учредителю — юрлицу, следует определить бенефициарного владельца учредителя. Если же после принятия всех доступных мер конечный бенефициарный владелец не установлен, им признается руководитель учредителя — юрлица, имеющего преобладающую долю в капитале клиента.
Бенефициарного владельца следует проверять на предмет наличия у него статуса публичного должностного лица, причастности к экстремистской деятельности или терроризму, блокирования принадлежащих ему денежных средств или иного имущества.
Также разъяснен порядок замораживания (размораживания) денежных средств (иного имущества). Если клиент просит объяснить причины замораживания, закон разрешает проинформировать его об отказе выполнить распоряжение о совершении операции. При этом не допускается отказ в зачислении денежных средств на счет клиента. Совершение остальных операций (за некоторым исключением) приостанавливается на 5 рабочих дней. В числе таких исключений — расходование зарплаты (не более 10 тыс. руб. в месяц на каждого члена семьи), пенсии, стипендии, пособия; уплата налогов.