Дата мониторинга

01 Февраля 2014

Категория

Банковская деятельность

Программа мониторинга

«Виртуальные валюты»: Банк России предупреждает…

Сообщается, что в настоящее время распространены т. н. «виртуальные валюты», в частности, Биткойн.
По «виртуальным валютам» отсутствуют обеспечение и юридически обязанные субъекты. Операции по ним носят спекулятивный характер, совершаются на т. н. «виртуальных биржах» и несут высокий риск потери стоимости.
Банк России предостерегает граждан и юрлиц (прежде всего кредитные и некредитные финансовые организации) от использования «виртуальных валют» для их обмена на товары (работы, услуги) или на денежные средства.
В связи с анонимным характером деятельности по выпуску «виртуальных валют» неограниченным кругом субъектов и по их использованию для совершения операций лица могут быть (в т. ч. непреднамеренно) вовлечены в противоправную деятельность, включая легализацию (отмывание) преступных доходов и финансирование терроризма.
Банк России предупреждает, что предоставление российскими организациями услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет расцениваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.