Дата мониторинга

22 Марта 2014

Категория

Банковская деятельность

Программа мониторинга

Идентификация банками клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации преступных доходов: что изменилось?

Скорректировано Положение ЦБ РФ об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Уточнено, что кредитная организация обязана идентифицировать клиента до приема на обслуживание. Ранее речь шла о лицах, находящихся у нее на обслуживании.
Кредитная организация обязана устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателя. Исключена норма о том, что данное требование считается выполненным, если организация может подтвердить, что ею предприняты обоснованные и доступные меры по установлению и идентификации такого лица.
Закреплено, что кредитная организация вправе самостоятельно определить в своих внутренних документах требования к документам юрлица, период деятельности которого не превышает 3 месяцев со дня регистрации, а также требования к документам юрлица-нерезидента.
Детализированы нормы о проверке подлинности документов посредством Интернета.
Кредитная организация должна обновлять сведения, полученные в результате идентификации, а также пересматривать степень (уровень) риска по мере изменения таких сведений или степени (уровня).
Ранее это делалось не реже 1 раза в год в случае, если операция клиента отнесена к повышенной степени (уровню) риска, и не реже 1 раза в 3 года в иных случаях.
Теперь обновление проводится не реже 1 раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение 7 рабочих дней.
Дополнен перечень материалов, получаемые в целях идентификации юрлиц и ИП.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после даты его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
Анкеты (досье) клиентов, принятых на обслуживание ранее, должны быть приведены в соответствие с новыми требованиями при очередном обновлении информации о клиенте.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 11 марта 2014 г. Регистрационный N 31560.